连发8道令，日本金融厅肃清虚拟货币交易市场

日本监管机构日本金融服务管理局（FSA）于3月8日发布了8道“肃清令”，第一道为成立了“虚拟货币交易从业者研究会”；余下7道均为“罚单”，2家被关停，5家被要求整改。

这7张罚单均先由金融厅下设的11个大区财务分局发出，金融厅派人完成入驻式检查后，各地方分局发布行政处罚措施。

图片来源于金融厅官网

暂被关停的2家及关停理由

1.Bit Station Co.，Ltd（运营Bit Station交易所）

这张罚单由东海财务局长发出。主要内容如下：Bit Station株式会社（总部爱知县名古屋市，虚拟货币交换业者）。2018年2月1日，公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告，但是在2月26日接受金融厅的入驻检查时发现，拥有100%股份的公司经营企划部长将用户预存金挪为私用，违反了63-11（用户财产管理）和63-10（用户保护措施），遂责令整改。并于2018年3月8日至4月7日期间，公司关停除返还用户资金的所有业务。

金融厅或将对名古屋Bit Station交易所经营企划部长进行刑事指控。

2.FSHO株式会社

这张罚单由关东财务局长发出。主要内容如下：FSHO株式会社株式会社（总部神奈川县横滨市，虚拟货币交换业者）。2018年2月1日，公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告，但是在2月19日接受金融厅的入驻检查时发现，平台出现多次高额交易时交易确认义务（用户身份认证）未履行。公司职员管理、公司规则等相关规定不合格，公司无法确保虚拟货币交易业务顺利进行，违反了63-10（用户保护措施），遂责令整改，2018年3月8日至4月7日，公司关停除返还用户资金的所有业务。

5家交易所被要求整改及整改方向

这5家分别是：Coincheck、TechBureau、GMOCoin、Bicrements与Mr.Exchange，其中TechBureau的Zaif交易所和GMOCoin的GMOCoin交易所为完成金融厅登录的交易所，也就是已经拿到交易牌照的平台，其他3家尚未完成登录，但为正在申请审核中的交易平台，日本称“等同交易所”。这可能意味着这3家公司申通通过率大大降低。

1.株式会社Mr. Exchange

这张罚单由福冈财务支局长发出，主要内容如下：株式会社Mr. Exchange（总部：福冈县福冈市，根据2009年资金决算法第59号附则8条为虚拟货币交换业者）。2018年2月1日，公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告，但是在2月19日接受金融厅的入驻检查时发现，公司经营了超过向当局报告的虚拟货币币种，非法扩大业务。公司不遵守法令，业务运营无法确保、经营管理态势堪忧，再加上用户财产不当管理、置用户的财产于危险中，遂责令改善。

2. Bicrements, Inc.（运营Lemuria交易所）

这张罚单由关东财务局长发出。主要内容如下：Bicrements株式会社（总部东京都港区，虚拟货币交换业者）。2018年2月1日，公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告，但是在2月19日接受金融厅的入驻检查时发现，该公司未执行内部监察，不遵守法令，业务运营无法确保、经营管理态势堪忧，用户财产不当管理、账簿文件部分未完成等一系列业务运营状况的问题，责令整改。

3.GMOCoin

这张罚单由关东财务局长发出，主要内容如下：GMOCoin株式会社（总部：东京都涩谷区，虚拟货币交换业者）。2018年2月1日，公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告，但是在2月13日接受金融厅的入驻检查时发现，虚拟货币交易业务急速扩大，但是系统漏洞问题频发，在没有分析根本原因、拿出对策的情况下盲目扩张。

该公司需要在3月22日提出书面报告，并且每月10日提交上月业务实施情况报告。

4. Tech Bureau（运营Zaif交易所）

这张罚单由近畿财务局长发出。主要内容如下：Tech Bureau株式会社（总部大阪府大阪市，虚拟货币交换业者）。2018年2月1日，公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告，但是在2月13日接受金融厅的入驻检查时发现，该公司系统漏洞问题频发，非法提现、非法交易案件频发，但是经营管理人员没有充分分析根本原因，事故再发对策未提出，为采用对用户的信息公开措施，责令整改。

该公司需要每月10日提交上月业务实施情况报告。

5.Coincheck

Coincheck应该是重点整治对象。这张罚单由关东财务局长发出，主要内容如下：Coincheck株式会社（总部：东京都涩谷区，虚拟货币交换业者）。2018年1月26日发生NEM（新经币）流失事件，公司根据资金决算法第63-15-1，同日向金融厅报告，29日金融厅责令公司提交系统的风险管理体系的报告，公司2月13日完成提交。

2月2日，金融厅对Coincheck施行入驻检查时发现，平台未正确评估相关虚拟货币交易风险，如洗钱和恐怖融资风险。自去年秋季以来，业务范围迅速在扩张，但是公司内部控制制度、内部审计制度并未因业务扩展而得到改善或加强。经营管理理念上，一味将业务扩张放在首位，而置用户保护与不顾，而且公司监察机能发挥不足，责令整改。

Coincheck需要保证平台交易重启、新用户创建账户等业务的开展，并且对NEM事件中受到损失的用户进行赔偿。在3月22日提出书面报告，并且每月10日提交上月业务实施情况报告。

目前，Coincheck已经发出公告表示，将在3月22日之前提交业务整改计划，设立内部委员会，进行系统管理、信息安全管理，并在下周（3月18日以前）对受损用户实行补偿，同时也恢复部分业务服务。

整改方向几乎都差不多，放到一起总结：

以上几家公司必须在2018年3月22日之前向当局提交书面报告，报告内容主要包括：

• （1）业务管理系统的构建
• （2）用户财产分类管理系统的构建
• （3）系统风险管理体系的构建
• （4）反洗钱和恐怖融资相关的管理的构建
• （5）申诉处理机制管理的构建

新设“虚拟货币交易从业者研究会”

日本金融厅总括了成立研究会的背景：为了应对洗钱、恐怖分子非法融资等国际相关要求，也因为国内当时最大规模的虚拟货币交易所出现破绽（门头沟事件），所以在2017年4月对所有虚拟货币交易平台施行登录制、本人确认义务等一系列措施。

随后，针对Coincheck的新经币流失事件，金融厅对包括已经登录完成的16家平台和正在申请登录中的“等同交易所”进行了入驻式检查，掌握了各大平台的内部管理态势等的不足。在虚拟货币价格大幅震动、虚拟货币并没有只作为结算功能而是作为投机对象、投资者保护措施不足等情况，再加上虚拟货币融资（ICO）、非法使用虚拟货币交易保证金等一系列错综复杂的现象，金融厅宣布成立一个应对关于虚拟货币交换业各项问题的研究会——“虚拟货币交易从业者研究会”。

构成人员主要包括：研究会成员包括学者、金融实业家、虚拟货币交易从业者等业界团体、相关部委和机构人员，事务局工作地点由金融厅提供。